טופס קוביות הפניקס – איך מקבלים וממלאים

עמוד מידע עצמאי, ישרים אינה קשורה לחברה. כאן ריכזנו את מה שהפניקס עצמה מפרסמת על טופס קוביות. העמוד מיועד לעובדים שמפרישים, או עומדים להפריש, לקרן פנסיה, לקופת גמל או לקרן השתלמות בהפניקס, ורוצים לדעת מאיפה מגיע הטופס ומה לרשום בו.

מה הפניקס אומרת על טופס קוביות

בניגוד לרוב החברות שבדקנו, הפניקס מתייחסת למונח במפורש. בדף השאלות הנפוצות בפנסיה היא מגדירה טופס קוביות (או "דוח קוביות") כמסמך הנחיות פנסיוני, שבו מפורטים נתוני ההפקדות, אחוזי ההפרשה של המעסיק לפיצויים ולתגמולים, סוג הקופה ופרטי הגוף המנהל. מטרתו, לפי ההגדרה שם, היא להנחות את המעסיק לאן ואיך להעביר את ההפקדות.

באותו דף החברה מבהירה שאת הטופס לא ניתן להוריד באופן עצמאי מהאתר או מהאפליקציה, ושהוא מונפק על ידי סוכן ביטוח בעל רישיון פנסיוני. זה מסתדר עם חוזר רשות שוק ההון: נספח ה'1 נמסר לעובד על ידי בעל רישיון, או על ידי הגוף המוסדי עצמו כשהלקוח הצטרף ישירות.

שני מובנים לאותו מונח

בדף השאלות של קרן ההשתלמות של הפניקס המונח מופיע דווקא במשמעות אחרת. שם "טופס קוביות" מתואר כמונח נפוץ לציון אישור קיום קופה, שנשלח למעסיק לאחר פתיחת הקופה. אז אם מחלקת השכר מבקשת מכם "טופס קוביות" לקרן השתלמות בהפניקס, תשאלו אותם אם מספיק להם אישור קיום קופה, או שהם צריכים את טופס הפיצול המלא.

איך מקבלים את הטופס עבור הפניקס

מי שהצטרף דרך סוכן או יועץ יקבל את הטופס מבעל הרישיון בסיום התהליך. בעל הרישיון גם רשאי להעביר אותו למעסיק דיגיטלית, בתנאים שקובע החוזר.

מי שהצטרף ישירות להפניקס יקבל את המסמך מהגוף המוסדי, כי כך קובע החוזר לגבי לקוח שהצטרפותו אושרה. אפשר לברר את הנושא במוקד השירות.

ואם תרצו למלא בעצמכם, לא מצאנו מקור רשמי שאוסר על עובד למסור למעסיק בקשה בכתב משלו. השלב המחייב נשאר ההצטרפות בפועל לקופה בהפניקס.

מספרי קופות שהפניקס מפרסמת

בעמוד "פרטי קופות וחשבונות להפקדה", שעודכן ב-28.1.2026, הפניקס מפרסמת את מספרי האישור של קרנות הפנסיה שלה:

• פנסיה מקיפה 209
• פנסיה משלימה 671
• פנסיה ותיקה 347

באותו עמוד מופיעים גם מספרי הח.פ: הפניקס פנסיה וגמל 513026484, והפניקס חברה לביטוח 520023185. בדף השאלות של קרן ההשתלמות מופיע "קוד קופה באוצר 399". לפני שאתם מעתיקים מספר לטופס, בדקו בעמוד הרשמי שהוא עדיין מעודכן ושהוא מתאים למוצר שלכם. ובקופת ביטוח רושמים את הח.פ של חברת הביטוח, לא מספר פוליסה.

מילוי הטופס בקצרה

בכל שורה בוחרים סוג מוצר (קרן פנסיה, קופת גמל, קרן השתלמות או קופת ביטוח), רובד שכר ואופן פיצול, ואחר כך את שיעורי ההפרשה. מי שמרוויח שכר גבוה ומפקיד לפנסיה מקיפה של הפניקס יצטרך בדרך כלל שתי שורות: אחת של "עד תקרת הפקדה לקרן מקיפה", ושנייה של "יתרת שכר" לקרן המשלימה, שמספר האישור שלה מופיע למעלה. את ההסבר המלא על כל קוד ושיעור תמצאו במדריך המלא לטופס קוביות.

פרטי שירות

• מוקד שירות לקוחות הפניקס פנסיה וגמל: ‎*3455, בימים א'–ה' 8:30–16:00 (לפי עמוד צור קשר באתר הפניקס).
• מידע למעסיקים על קופות וחשבונות נמצא בעמוד פרטי קופות וחשבונות להפקדה.

הפרטים נבדקו מול האתר הרשמי ב-25.10.2026. לפני פנייה, שווה לוודא שלא השתנו באתר הפניקס.

שאלות נפוצות

אפשר להפיק טופס קוביות באזור האישי של הפניקס?

לא, לפי הפניקס עצמה. החברה כותבת שאת הטופס לא ניתן להוריד מהאתר או מהאפליקציה, ושהוא מונפק על ידי סוכן בעל רישיון פנסיוני.

מחלקת השכר ביקשה טופס קוביות לקרן ההשתלמות. מה לשלוח?

בדף השאלות של קרן ההשתלמות של הפניקס, המונח משמש לאישור קיום קופה שנשלח למעסיק לאחר פתיחת הקופה. בררו עם מחלקת השכר אם זה מה שהם צריכים, או שבעצם הם מחכים לטופס פיצול מלא.

איזה מספר לרשום לקרן המשלימה של הפניקס?

בעמוד פרטי הקופות של הפניקס, מספר האישור של הפנסיה המשלימה הוא 671. לפני המילוי, הציצו בעמוד כדי לוודא שהמספר לא השתנה.

רוצים שמישהו יבדוק איתכם את הטופס לפני שמוסרים אותו למעסיק? השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם.

מקורות: הפניקס – שאלות נפוצות בפנסיה; הפניקס – שאלות נפוצות בקרן השתלמות; הפניקס – פרטי קופות וחשבונות להפקדה; הפניקס – צור קשר; חוזר גופים מוסדיים 2026-9-3.